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案例三十九——防范电信诈骗

来源:    阅读次数:   2021-12-01 14:35:49   

案例概述:

2021年3月25日下午,某客户前往**银行,一进门就要办理汇款业务,且神色慌张,情绪激动,声称急需当日将15000元汇至指定账户,期间不断与对方电话、微信联系。出于职业敏锐性,银行工作人员一边询问其汇款用途和收款人信息,一边使用填单模式拖延时间。

经过沟通,了解到客户转账是偿还儿子信用卡借款,收款人是“民生银行办事员”,双方一直通过微信以及电话联系。工作人员十分警觉,提示该笔汇款可能涉及电信诈骗并拒绝办理,建议客户联系她儿子了解真实情况,但客户一时无法联系上她儿子并坚持汇款,工作人员立刻向领导汇报,同时联系民生银行进行查询,民生银行表示该卡为借记卡,工作人员断定客户遭遇了电信诈骗,当即报警。警方到场后确认客户遭遇了电信网络诈骗,客户这才意识到受骗,放弃了汇款,并感谢民警和银行工作人员帮忙避免了资金损失。

案例分析:

一、该案例中,“客户神色慌张,不断与外人电话、微信联系”,这是银行防范诈骗案件典型“两看”内容,故客户一进门就引起了银行人员的警觉。后来银行利用填单时的“三问”,加深了工作人员判断该笔汇款为电信诈骗的确定性;

二、“民生银行办事员”、“信用卡”、“偿还儿子借款”等字眼是不法分子抓住受害人“关心则乱”心理,利用客户关心儿子、担心儿子欠款、相信对方是银行人员的心理特征,通过多次催缴诱惑受害人汇款,从而实施电信诈骗;

三、银行工作人员警觉性高,早发现,早劝阻,对劝阻无效的客户及时上报领导寻求帮助并报警,通过警方进行劝阻,从而遏制电信诈骗的发生。

提示:

一、银行要严格执行“三问两看一核对”,提高风险防范意识,做好风险提示,预防各类诈骗案件发生;

二、银行要利用各种渠道开展防范电信诈骗宣传活动,不断提高群众风险防范意识;

三、遇到疑似诈骗案件,银行工作人员无法劝阻的要及时寻求警方帮助,通过警银合作阻止电信诈骗案件发生。

( 苏州农村商业银行供稿)

 


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